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Exchanges & Broker für Kryptowährungen [2024]

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Exchanges & Broker
Autor
Mag. Tibor Gludovatz
Mag. Tibor Gludovatz
Letztes Update
16.09.2024

Inhaltsverzeichnis

Was ist eine Exchange?

Krypto-Exchanges sind digitale Marktplätze für Kryptowährungen, die es Nutzern ermöglichen, Kryptowährungen untereinander zu handeln.

Diese Plattformen bringen Käufer und Verkäufer zusammen und stellen die Infrastruktur zur Verfügung, um Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Litecoin zu handeln. Die Preise basieren auf Angebot und Nachfrage, ähnlich wie auf traditionellen Börsen. Bekannte Exchanges sind zum Beispiel Binance, Coinbase und Kraken.

Eine Grafik mit dem Titel „Krypto-Exchange“ zeigt einen Käufer, der auf einem Krypto-Marktplatz Münzen zum Marktpreis kauft. Zu den aufgeführten Vorteilen gehören niedrige Gebühren, Preiskontrolle und flexible Handelsoptionen.
Eine Krypto-Exchange ist ein digitaler Marktplatz, den dem Käufer Kryptowährungen untereinander handeln.

Was ist ein Broker?

Im Gegensatz dazu agieren Krypto-Broker als Vermittler, der für den Nutzer die Kryptowährungen kauft oder verkauft.

Dies vereinfacht den Prozess für den Kunden erheblich, da kein direkter Handel mit anderen Nutzern notwendig ist. Allerdings gehen Broker oft mit höheren Gebühren einher, da sie ihre eigene Preisspanne (Spread) festlegen.

Ein Diagramm erklärt auf Deutsch den Ablauf der Nutzung eines Krypto-Brokers. Dargestellt wird, wie ein Käufer Coins zu einem Festpreis an einen Broker verkauft, der diese dann auf einem Krypto-Marktplatz handelt. Vorteile werden aufgelistet.
Ein Krypto-Broker verkauft Coins zum Fixpreis an seine Nutzer, die er zuvor zum Marktpreis am Krypto-Marktplatz gekauft hat.

Warum sind Exchanges und Broker wichtig?

Kryptowährungs-Exchanges und Broker sind der Hauptzugangspunkt für den Krypto-Markt, sowohl für private als auch institutionelle Investoren. Sie ermöglichen es Nutzern, verschiedene Krypto-Assets zu erwerben, zu verkaufen und zu verwalten, oft mit zusätzlichen Funktionen wie Wallets, Liquiditätspools und Sicherheitsmechanismen.

Die Wahl zwischen einer Exchange und einem Broker hängt oft von den individuellen Anforderungen ab, wie z. B. der gewünschten Benutzerfreundlichkeit, den Gebühren und dem bevorzugten Handelsansatz.

Unterschiede zwischen Exchanges und Brokern

Exchanges

Exchanges arbeiten in der Regel mit einem Orderbuch-System, bei dem Nutzer Kauf- oder Verkaufsaufträge zu einem gewünschten Preis einstellen. Diese Aufträge bleiben so lange im Orderbuch, bis sie mit einer Gegenposition übereinstimmen. Dies gibt den Nutzern Kontrolle über den Preis und das Volumen ihrer Transaktionen, insbesondere bei der Nutzung von Limit Orders, mit denen zu einem festgelegten Preis gekauft oder verkauft wird.

Vorteile

  • Niedrige Gebühren
  • Kontrolle über den Preis
  • Flexible Handelsoptionen wie Limit- und Market Orders

Nachteile

  • Komplexere Benutzeroberflächen
  • längere Bearbeitungszeiten für Transaktionen

Broker

Broker ermöglichen es hingegen, Kryptowährungen sofort zu einem festen Preis zu kaufen oder zu verkaufen, den der Broker vorgibt. Dieser Preis enthält oft einen Spread – also die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis –, was bedeutet, dass Nutzer in der Regel höhere Gebühren zahlen. Dafür erhalten sie aber eine einfachere Benutzererfahrung, da keine komplexen Tools oder Kenntnisse über Orderarten erforderlich sind.

Vorteile

  • Einfache Bedienung
  • Mit Fiat-Währungen handelbar
  • Weniger technisches Wissen erforderlich

Nachteile

  • Höhere Gebühren durch Spread
  • weniger Kontrolle über Preisgestaltung
  • Oft beschränktere Handelsoptionen

Welche Arten von Krypto-Exchanges gibt es?

Zentralisierte Exchanges (CEX)

Diese sind die am weitesten verbreiteten und bekanntesten Plattformen. Eine zentrale Instanz verwaltet die Handelsgeschäfte und hält die Gelder der Nutzer. Beispiele sind Binance und Coinbase. Zentralisierte Exchanges zeichnen sich durch hohe Liquidität und einfache Handhabung aus, sind jedoch auch anfällig für Cyberangriffe und regulatorische Eingriffe.

Diagramm zur Erläuterung einer zentralisierten Börse (CEX), das einen Käufer, einen Verkäufer und eine zentrale Börse zeigt, die Transaktionen und Gelder abwickelt. BlockTracker.info-Logo unten links.
Eine Exchange verwaltet die Geschäfte unf hält die Gelder der Nutzer

Dezentralisierte Exchanges (DEX)

Hier gibt es keinen Mittelsmann, und die Nutzer handeln direkt miteinander über Smart Contracts. Plattformen wie Uniswap basieren auf Blockchain-Technologie und bieten mehr Privatsphäre und Sicherheit. Allerdings sind die Transaktionsgebühren oft höher, und die Liquidität kann niedriger sein.

Diagramm, das die Funktionsweise einer dezentralen Börse (DEX) erklärt und Käufer und Verkäufer zeigt, die direkt über Smart Contracts handeln.Das Bild enthält das BlockTracker.info-Logo.
Bei einer dezentralisierten Exchange handeln Nutzer über Smart Contracts direkt miteinander

Hybride Exchanges

Diese Plattformen kombinieren die Vorteile beider Modelle, indem sie die Liquidität und Benutzerfreundlichkeit zentralisierter Exchanges mit der Sicherheit und Dezentralität von DEX kombinieren. Sie nutzen oft DeFi-Protokolle, um das Beste aus beiden Welten zu bieten. Beispiele für hybride Exchanges sind Binance DEX, Kucoin, und Huobi.

Sicherheitsaspekte bei Exchanges und Brokern

Die Sicherheit ist ein entscheidendes Kriterium, insbesondere da die Krypto-Industrie immer wieder Ziel von Cyberangriffen ist. Zentralisierte Exchanges sind dabei aufgrund ihrer Struktur besonders anfällig. Viele Plattformen setzen jedoch auf Sicherheitsmaßnahmen wie Cold Storage, bei dem ein Großteil der Krypto-Assets offline gespeichert wird, um das Risiko von Hacks zu minimieren.

Für zusätzliche Sicherheit bieten viele Plattformen Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und Verschlüsselungsmechanismen an. Nutzer sollten sich ebenfalls durch Hardware Wallets schützen, bei denen die privaten Schlüssel offline aufbewahrt werden, um maximalen Schutz zu gewährleisten.

Gebühren und Kostenstrukturen

Die Gebührenstrukturen sind ein entscheidender Faktor bei der Auswahl zwischen einem Broker und einer Exchange.

Exchanges berechnen typischerweise eine Transaktionsgebühr von 0,1 % bis 0,5 %, abhängig von der Handelsplattform und dem gehandelten Volumen.

Broker hingegen arbeiten mit Spreads, die in der Regel höher sind, um den Komfort eines direkten Kaufs und Verkaufs abzudecken.

Ein weiteres Kriterium sind Einzahlungs- und Auszahlungsgebühren, die je nach Währung und Plattform variieren können. Einige Anbieter gewähren Rabatte bei der Verwendung nativer Token, was die Gebührenstruktur flexibler gestaltet.

Wie wähle ich den richtigen Anbieter aus?

Die Wahl eines Anbieters sollte auf einer detaillierten Analyse verschiedener Faktoren basieren:

  • Gebühren: Sind die Gebühren klar strukturiert, und wie hoch sind die Transaktionskosten im Vergleich zu anderen Plattformen?
  • Sicherheit: Welche Sicherheitsmechanismen sind implementiert, und wie wird der Schutz der Nutzer gewährleistet?
  • Benutzerfreundlichkeit: Ist die Plattform auch für Anfänger zugänglich, und gibt es mobile Apps oder weitere Funktionen für flexiblen Zugriff?
  • Liquidität: Wie hoch ist die Liquidität auf der Plattform, und wie schnell lassen sich Trades abwickeln?
  • Support: Wie zuverlässig ist der Kundensupport? Bietet die Plattform rund um die Uhr Unterstützung und umfassende Dokumentationen?

Bekannte Kryptoanbieter und ihre Merkmale

Bitpanda

Bitpanda ist ein in Österreich ansässiger Broker, der neben Kryptowährungen auch Edelmetalle und traditionelle Vermögenswerte wie Aktien anbietet. Bitpanda ist für seine niedrigen Gebühren, vielfältigen Zahlungsmethoden (einschließlich SEPA und Kreditkarten) und benutzerfreundliche Oberfläche bekannt. Bitpanda bietet auch eine mobile App und die Möglichkeit, in Krypto-Indizes zu investieren.

Binance

Binance ist die größte Kryptowährungsbörse der Welt und bietet eine enorme Auswahl an digitalen Assets, Spot-, Margin- und Futures-Handel. Mit vergleichsweise niedrigen Gebühren und hoher Liquidität zieht die Plattform sowohl Anfänger als auch professionelle Trader an. Binance bietet darüber hinaus Funktionen wie Staking, Kreditvergabe und ein umfangreiches DeFi-Ökosystem.

Kucoin

KuCoin ist eine beliebte globale Krypto-Börse, die für ihre breite Palette an Handelspaaren und Derivaten sowie Funktionen wie Margin-Handel, Lending und Staking bekannt ist. Die Plattform bietet ein benutzerfreundliches Interface und niedrige Handelsgebühren, richtet sich aber auch an fortgeschrittene Nutzer, die komplexere Handelsstrategien umsetzen möchten.

Kryptoanbieter im Vergleich

Kryptobroker
Bitpanda

Bitpanda

Firmensitz:
Wien, Österreich
Anzahl Kryptowährungen:
442
Bitpanda ist ein in Österreich ansässiger Kryptobroker, der ein umfangreiches Angebot an Kryptowährungen und Services bereitstellt und von der österreichischen Finanzmarktaufsichtsbehörde (FMA) und der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) reguliert wird.‍
Regulierter Anbieter
Gebühr Kauf:
1.49%
Staking verfügbar
Kontoführungsgebühr:
kostenlos
Für Anfänger
Gebühr Verkauf:
1.49%
Deutsch verfügbar
Auszahlungkosten:
kostenlos
Firmensitz in EU
Mindesthöhe Trade:
ab 1 EUR
Nutzerfreundlichkeit
Gründungsjahr:
2014
Kryptobörse
Binance

Binance

Firmensitz:
Malta
Anzahl Kryptowährungen:
über 700
Binance ist die weltweit größte und umfassendste Kryptowährungsbörse, die eine Vielzahl von Kryptowährungen und diverse Finanzdienstleistungen rund um Kryptowährungen anbietet.‍
Regulierter Anbieter
Gebühr Kauf:
0.1%
Staking verfügbar
Kontoführungsgebühr:
kostenlos
Für Anfänger
Gebühr Verkauf:
0.1%
Deutsch verfügbar
Auszahlungkosten:
kostenlos
Firmensitz in EU
Mindesthöhe Trade:
15 USD
Nutzerfreundlichkeit
Gründungsjahr:
2017
Kryptobörse
Kucoin

Kucoin

Firmensitz:
Seychellen
Anzahl Kryptowährungen:
über 700
KuCoin ist eine global operierende Kryptowährungsbörse, die eine Vielzahl von Kryptowährungen für den Handel anbietet und dabei neben Spot-Trading auch Dienstleistungen wie Futures, Staking sowie einen eigenen Token (KCS) bereitstellt.
Regulierter Anbieter
Gebühr Kauf:
0.1%
Staking verfügbar
Kontoführungsgebühr:
kostenlos
Für Anfänger
Gebühr Verkauf:
0.1%
Deutsch verfügbar
Auszahlungkosten:
kostenlos
Firmensitz in EU
Mindesthöhe Trade:
kein Limit
Nutzerfreundlichkeit
Gründungsjahr:
2017
Kryptobörse
Crypto.com

Crypto.com

Firmensitz:
Malta
Anzahl Kryptowährungen:
über 350
Crypto.com ist eine umfangreiche Kryptowährungsplattform, die eine Vielzahl von Dienstleistungen anbietet, darunter den Handel von über 350 Kryptowährungen, Zahlungsdienstleistungen mit der Crypto.com Visa-Karte, DeFi Wallets, Krypto-Kredite und Earn-Programme zur Renditeerzielung.
Regulierter Anbieter
Gebühr Kauf:
0.4%
Staking verfügbar
Kontoführungsgebühr:
kostenlos
Für Anfänger
Gebühr Verkauf:
0.4%
Deutsch verfügbar
Auszahlungkosten:
kostenlos
Firmensitz in EU
Mindesthöhe Trade:
50 EUR
Nutzerfreundlichkeit
Gründungsjahr:
2016
Mag. Tibor Gludovatz
Über den Autor
Mag. Tibor Gludovatz beschäftigt sich seit 2015 mit allen Themen rund um das Ökosystem Kryptowährungen und betreibt seit 2017 das Informationsportal bitcoinkaufen-online.at, das mit einfachen Anleitungen die Adoption der Technologie vorantreiben möchte. Mag. Gludovatz ist Absolvent der Rechtswissenschaften sowie der Wirtschaftsuniversität Wien.
Erstellt am: 16.09.2024
Publiziert am: 16.09.2024
Letztes Update: 16.09.2024
Publisher: Bitcoin Kaufen - Online